El Servicio de Administración Tributaria (SAT) mantiene bajo supervisión ciertos movimientos financieros que pueden ser catalogados como “actividades vulnerables”, entre ellos el uso de tarjetas de crédito, especialmente cuando se manejan montos elevados.
Estas acciones forman parte de la estrategia para prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita en el país.
De acuerdo con la autoridad fiscal, se activan alertas cuando el gasto mensual en tarjetas supera ciertos umbrales establecidos en la ley.
Para 2026, los montos que llaman la atención del SAT rondan los 94 mil pesos como nivel de identificación y superan los 150 mil pesos para generar un aviso formal, siempre que no sean congruentes con los ingresos declarados por el contribuyente.
Estas revisiones no implican automáticamente sanciones, pero sí pueden derivar en requerimientos de información para comprobar el origen del dinero.
Además de las tarjetas de crédito, el SAT incluye en este esquema otras operaciones como préstamos, compra de inmuebles, manejo de efectivo, joyas o traslado de valores, consideradas susceptibles de ser utilizadas para el lavado de dinero.
En caso de incumplir con las obligaciones relacionadas con estas actividades, como no reportar operaciones o hacerlo fuera de tiempo, las multas pueden ser significativas y alcanzar montos elevados dependiendo de la falta.
Por ello, especialistas recomiendan llevar un control financiero claro y atender cualquier requerimiento de la autoridad para evitar sanciones.
